【从银行到加密货币“一网追踪”！泰国正式启用“CHECKED”金融数据核查系统】
泰国头条新闻社讯 泰国政府正加紧推进“连点成线”金融数据核查战略，正式启用“CHECKED”系统，旨在堵塞灰色产业资金漏洞、切断电信诈骗团伙的资金转移通道。该战略通过联通四大核心部门的数据，实现对洗钱行为、傀儡账户及加密货币交易的有效监管，助力泰国朝着区域金融中心的目标迈进。
7月14日，泰国副总理兼财政部长埃尼提以“金融数据连通以提升可疑交易追踪核查能力”小组委员会主席身份表示，当前电信诈骗团伙和网络犯罪分子在骗取受害人钱款后，并不会将资金滞留一处，而是通过多层流转以掩盖资金来源。具体手法包括：先将款项转入某一银行账户，随后迅速转至其他账户，再转换为数字资产以增加追查难度；部分资金则被用于购买黄金，借助黄金交易便捷、变现迅速的特点，最终通过伪装合法的公司账户流向境外。
埃尼提指出，过去存在的问题在于，各相关部门仅掌握各自环节的金融交易数据，信息未能有效整合。例如，泰国中央银行只能监测银行体系内的资金流动，证券交易委员会仅能掌握数字资产交易数据，反洗钱办公室只能获取被上报的可疑交易信息，商业发展厅则仅了解公司注册结构。由于没有任何一个部门能够掌握完整的资金流转链条，即便各部门各司其职，仍难免存在监管盲区，导致资金屡屡“漏网”。
为此，在2026年7月13日举行的小组委员会会议上，相关部门汇报了四项措施。这些措施并非各自为政，而是紧密围绕犯罪分子实际惯用的资金流转路径，逐一堵截漏洞。具体内容如下：
- 泰国中央银行负责封堵黄金交易通道，要求通过线上平台进行销售的大型金店上报以泰铢计价的买卖信息，并督促金融机构对异常大量购买黄金的客户加强风险审查；
- 证券交易委员会负责堵截数字资产通道，规定平台在每次交易中须相互传递转账方与收款方信息，即实施“旅行规则”，防止数字货币成为难以追踪的中转环节；
- 反洗钱办公室提升预警效率，要求相关经营者通过电子系统即时上报异常交易，避免因上报延迟导致资金早已转移至难以追回之处；
- 商业发展厅负责封堵代持股通道，加强对有外籍人士参股或担任董事、存在代持风险特征的公司核查，防止其沦为资金出境前“洗白”的中转站。
埃尼提进一步表示，上述四项措施将通过“基于用户授权的合规知识与加密数据交换平台”——即“CHECKED”系统——整合为一条完整的监管链条。
谈及社会将获得的益处，埃尼提表示，该战略将在多个层面产生积极影响。对于直接受害者而言，被骗资金将有更大机会被冻结或追回，因为执法人员无需再耗费时间逐级向多个部门索取数据。对于普通民众而言，黄金、数字资产及公司等洗钱渠道被同步封堵，将使以泰国为资金过境地的犯罪团伙成本上升，从而在长远上减少新增受害者的数量。在国家层面，建立互联互通的核查系统有助于提升泰国金融监管标准，与国际接轨，降低泰国被列入洗钱高风险国家名单的可能。一旦被列入该名单，不仅会影响外国投资者信心，还将推高泰国企业整体的跨境交易成本。
财政经济办公室主任兼财政部发言人威尼表示，CHECKED系统是在原有Data Bureau系统基础上的延伸，仍采用三维数据分析模式，即识别交易人身份、分析交易行为及追踪资金与资产流动，从而使依法拥有职权的部门能够高效实现数据联通。CHECKED系统的特点与优势在于，不会将所有数据集中存储于单一中心，而是通过电子系统实现部门间数据互联，各部门仍保留自身数据管理权，仅依据职权和法律规定的准则交换必要信息，此举有助于提升数据安全性，降低大规模集中存储带来的风险。
威尼指出，该系统开发完成后，依法拥有职权的部门将能更加细致地追踪资金路径——从存款人、取款人、收款账户去向，到替代货币及数字资产的流动——无需再依赖传统的公文协调方式，而是通过电子系统实现数据交换，从而加快可疑交易的核查与冻结速度。从既有工作成效来看，与网络诈骗团伙相关的案件呈下降趋势，资金路径追踪及损失核查效率有所提升。威尼强调，政府部门将持续完善相关措施，以增强公众对泰国金融体系的信心，降低洗钱风险，并为泰国未来迈向区域金融中心提供有力支撑。
关于利用他人傀儡账户或将他人信息用于资本市场代持的可疑案件进展，特别是苏帕蓬·平蓬女士一案——此前其姓名通过证监会246-2报告表被涉及TRUE公司逾300亿泰铢证券买卖数据——威尼表示，本次会议未就此议题进行讨论，证监会将另行就该案作出详细说明。
（编译：Wan；来源：pptvhd36）
