泰国央行严打非法资金流！大额存款、黄金交易、稳定币全被盯上

【泰国央行严打非法资金流！大额存款、黄金交易、稳定币全被盯上】
泰国头条新闻社讯 据泰媒报道，泰国央行行长维泰近日表示，央行正持续推进解决泰国经济结构性问题，其中一项重点工作是打击非法经济、腐败及各类非法资金交易，避免受监管金融机构成为违法资金流转渠道。

维泰透露，泰国央行目前正研究相关法律依据，于2026年第四季度推出新一轮监管措施。根据初步方案，个人或企业一次性现金存款达到500万泰铢及以上时，未来或需向银行说明资金来源。此外，央行还加强对大额现金兑换业务的监管，例如将大量1000泰铢面额纸币兑换成100泰铢或500泰铢面额纸币时，客户也可能需要说明交易原因。

事实上，自2026年4月起，泰国央行已率先实施大额现金提取审查制度，规定单笔提取现金500万泰铢及以上时，银行需核实客户使用现金的必要性，例如为何不能通过转账或支票完成交易。如属于正常经营等合理用途，仍可正常办理提款。

维泰表示，该措施实施以来，大额现金提取金额已下降约35%。下一阶段，央行将进一步统一各商业银行的审核标准，提升高风险资金交易的识别和监管能力。

与此同时，央行还加强了黄金交易监管，主要目的是降低黄金交易对泰铢汇率的影响，同时堵塞异常资金交易渠道。此前，监管部门发现部分人员上午通过手机应用大量购买黄金，下午便前往金店提取实物黄金。对此，央行已要求相关机构对异常黄金交易进行监测，并向泰国反洗钱办公室等部门报告。

数据显示，相关措施实施后，黄金提取量已由此前每月约4000公斤大幅降至约700公斤，反映出异常资金交易渠道已得到明显遏制。

此外，泰国央行还要求各商业银行进一步加强客户尽职调查，从开户环节起强化身份审核，并持续监测涉及网络赌博或其他异常交易模式的账户。目前，部分监管措施正与其他监管机构协同推进。

维泰透露，截至目前，银行系统已累计关闭数千个涉嫌与网络赌博相关的账户。未来，央行将持续加强现金交易及银行支付渠道监管，虽然全面见效仍需时间，但已获得各金融机构积极配合。

针对部分违法资金转向数字资产规避监管的问题，维泰表示，央行正与泰国证券交易委员会加强合作，并利用数据分析技术监测USDT等稳定币交易。监管部门已发现部分稳定币交易存在异常，涉嫌规避资金信息披露要求或绕过传统银行体系转移资金，后续将由证券交易委员会依据相关法律进一步调查处理。

（编译：Juliette；审校：WAN；来源：posttoday）